CFP® 称号的背后

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“我为什么要这样做?”这个问题最近多次出现在我的脑海中,因为我一次将自己从现实世界中分离了几个小时(几天?几个月?),为我的 CFP®(认证财务规划师)认证考试而学习。下班后一直学习到睡着,边吃午饭边学习,拒绝了和朋友们的计划。我知道获得此认证对我很重要,但为什么呢?

当我越来越多地思考成为 CFP® 专业人士对我意味着什么时,我意识到合适的问题不是“我为什么要这样做?”而是“成为 CFP® 专业人士对客户意味着什么?”这个称号不会自动意味着我是一个更好的理财规划师,或者我的职业生涯会更成功。它的意思是,当您看到某人姓名后的这些字母时,该专业人士已满足 CFP® 委员会的严格要求,使他们能够更好地为客户服务,这就是我们在 WealthPoint 所做的事情的原因。那么这些要求是什么呢?他们被称为四个 E:

教育
CFP® 专业人员必须完成批准的课程作业才能参加考试。这包括投资、退休规划、风险管理和保险、遗产规划、税务规划等课程。课程作业包括学习理论概念和知识的实际应用(例如制定全面的财务计划)。由于获得了普渡大学的学位,我在大学期间能够完成我的教育要求,但这些课程还不是很普遍,因此许多候选人在毕业并开始工作后必须参加更多课程。

考试
一旦满足教育要求,考生就可以参加考试。考试内容不仅包括上述科目,还包括财务规划过程本身,以及道德和监管部分。考试基本上是一整天坐在考场里,分析情况,然后应用我学到的和广泛复习的概念。死记硬背没有多大用处;我必须知道如何剖析提供给我的信息,辨别什么是相关的,并成功地将其应用到现实生活中。

经验
候选人必须完成多年的财务规划实践工作经验才能获得认证。在许多情况下,包括我的,这至少需要 3 年(或 6000 小时)的过程。在这段时间里,我不能在工作中简单地摆弄大拇指,等到达到6000小时;我必须为一家实际的金融服务公司做实际的财务规划工作。这可以包括收集和分析信息、制定和提出财务计划,或监控和支持现有计划。

伦理
也许最重要的要求是,候选人有义务遵守 CFP® 委员会制定的重要道德原则:诚信、客观、能力、公平、保密、专业和勤奋。还要求 CFP® 专业人员始终充当受托人;这意味着专业人士必须以客户的最佳利益提供服务。不遵守这些道德标准可能会导致 CFP® 委员会的制裁,包括暂停或永久撤销认证。

如您所见,CFP® 专业人员不是一招式的小马。任何人都可以称自己为“财务规划师”,但这并不意味着他们已获得认证并符合 CFP® 委员会制定的严格标准。 CFP® 专业人员还需要定期完成数小时的继续教育,以确保对行业内的主题和趋势的了解保持最新。作为与 CFP® 专业人士一起工作的客户,您可以确信此人在财务规划的各个领域具有背景,使他们能够提供全面的建议,并且该人需要按照您的最佳利益行事。查看博客末尾的视频,了解为什么寻找这个名称是件好事(以及一些笑声)。

在 WealthPoint,CFP® 称号对我们来说意义重大。我们重视成为 CFP® 专业人士所需的奉献精神和知识,以及必须满足的持续教育和实践标准,以维护该称号。这也符合我们的信念,即客户的最大利益确实是公司的最大利益,并且符合我们提供全面财务规划和建议的使命。

如果您对 CFP® 名称、其含义或它如何使我们能够帮助客户有任何疑问,请随时与我们联系。更多信息可以在 http://www.letsmakeaplan.org/ and //www.cfp.net/.

谢谢阅读!

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更新 – 我于 11 月 17 日通过了 CFP® 认证考试,并将在 2017 年 4 月达到要求的小时数,届时我将成为 CFP® 专业人士。我很高兴 A) 成功完成了这项艰巨的任务,B) 重新拥有社交生活。

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关于作者: 乔什·本茨

乔什·本茨,CFP®,财富顾问,通过提供全面的个人财务规划帮助客户组织和简化他们的财务生活。作为财富顾问,Josh 为客户提供全面的财务规划。他喜欢结识个人和家庭,因此他可以提供具体而有意义的建议。他相信成为受托人并为客户的最大利益做事。