税务人员会从您的BG电子平台,bg真人登录组合中分一杯羹! (在 WealthPoint,我们会让他保持瘦!)

Investing Tax Planning
假期需要与家人和朋友一起感恩和庆祝,我们的饮食会相应地增加。然而,特别是当我们来到另一个纳税年度结束时,税务员很饿并且潜伏着。没有人喜欢支付(养活)税务人员超出他们的需要,尤其是冒着无法实现退休储蓄目标的风险。以下是我们在 WealthPoint 所做的三件事,以管理您的BG电子平台,bg真人登录组合并帮助您最大限度地减少年终BG电子平台,bg真人登录税单。

 

1. 优化资产放置。

就像您的BG电子平台,bg真人登录组合应该是国际多元化的一样,我们希望看到您的资金所在位置的一些多样性,例如应税账户、延税账户和免税账户。存在最佳定位您的BG电子平台,bg真人登录资产的机会。例如,节税资产(股票和市政债券)应保存在您的应税账户中。税收低效资产(房地产或应税债券)应保存在您的递延税或免税账户中。

 

2. 使用税收管理的共同基金或 ETF。

作为BG电子平台,bg真人登录者,您的目标应该是最大化税前回报还是税后回报?答案是税后申报。一些共同基金管理不善,年末分配大量应税收入。在应税账户中,我们主要使用 Dimensional Fund Advisors 的税收管理基金,他们专注于为BG电子平台,bg真人登录者提供税后回报。基金经理通过减少基金周转率、寻求合格股息收入 (QDI)(不包括 REITs)和管理现金流来做到这一点。

 

3. 全年收获税收损失。

许多顾问只在年底检查损失收获机会,以抵消长期资本收益分配。我们全年都这样做。一项BG电子平台,bg真人登录可能有亏损,可以在一年中的任何时候收获,但可能会在年底恢复,从而消除亏损收获的机会。对自己动手的人的警告:警惕 洗售规则.

 

如果您不确定如何在您的BG电子平台,bg真人登录账户中看到这些避税策略,我们很乐意为您提供一些建议。

关于作者: 亚历克斯·帕金斯

Alex 是 WealthPoint Advisors, LLC 的财富顾问。在帮助企业高管解决企业挑战的管理咨询事业取得成功之后,他决定追求在个人方面帮助家庭和个人的热情。 Alex 现在喜欢通过全面、循证的财富管理方法帮助他的客户回答他们最紧迫的财务和生活问题。