财务参与规则

Investing

虽然我们为自己在财富管理方面的专业知识和经验感到自豪,但我们认为我们会与您的读者分享我们的一些知识。实现个人财务目标的基本原则包括:

  • 选择适合您自己的目标和风险承受能力的资产配置。
  • 尽可能广泛地分散您的投资。
  • 注意费用,包括费用和佣金。
  • 保持纪律;仅在您的需求或情况发生变化时才更改您的计划。

没有计划,财务上的成功将难以实现。很少有人能自己做到这一点,这让我们想到了 WealthPoint Advisors 成立的原因。我们为投资和财富积累过程带来开放和信任的关系。我们为我们的独立感到自豪。作为收费顾问,我们的目标与客户的目标一致;我们有动力提供最好的财务顾问。 WealthPoint Advisors 在规划和积累过程中增加的是投资科学和艺术的结合。

科学

我们与 Dimensional Fund Advisors 的合作帮助我们进行了严谨而科学的审查金融市场的过程,以寻找一种有效且可预测的方法,以具有成本效益的方式进行投资。主要在芝加哥大学进行的学术研究表明,小公司股票的预期回报高于大公司股票,而价格较低的“价值”股票比价格较高的“成长型”股票具有更高的预期回报。投资组合受这些股票因素影响的程度是长期回报的关键决定因素。它还证明,广泛的全球多元化将降低投资组合风险。

艺术

投资的艺术是指规划者实施科学所需的判断力和技巧。就市场的性质而言,有很多噪音和干扰会使投资者偏离正轨。成为一名优秀顾问的艺术在于以投资者理解并接受所采取行动的方式解释和实施计划。

资本市场科学与 WealthPoint Advisors 投资艺术之间的桥梁是灵活性。我们在投资管理领域的经验帮助我们以具有成本效益的方式设计投资组合,使其具有可衡量且有效的风险和回报因子敞口。

关于作者: 迈克尔·斯凯汉

迈克尔·斯凯汉,CPA,PFS,高级顾问是一位知名的行业领导者,他的杰出贡献得到了同行和社区的认可。在作为管理合伙人退休并加入 WealthPoint Advisors LLC 之前,Skehan 在 RJ Pile 工作了 44 年。